Gemeinsam Zukunft gestalten – für Sie und Ihre Liebsten.
In der Bank habe ich zahlreiche Gespräche meiner Kunden zusammen mit hausinternen Volljuristen zur Nachfolgeplanung begleitet. Dabei lag der Schwerpunkt jedoch ausschließlich auf der Testamentsvollstreckung oder der Verwaltung von Stiftungen. Unterstützung bei der Erstellung eines Testamentes fand kaum statt, sodass die Kunden oftmals beim Verfassen ihres letzten Willens auf sich allein gestellt wirkten.
Aus diesem Grund habe ich mich in meiner Selbständigkeit zum Generationenberater (IHK) weitergebildet, um meine Kunden bis zum letzten Schritt umfassend begleiten zu können. Ich möchte Sie ermutigen, sich frühzeitig mit Ihrer eigenen Zukunft auseinanderzusetzen – dazu gehört auch die Überlegung, ein Testament zu erstellen.
Die meisten von uns schieben dieses Thema vor sich her, weil es als unangenehm empfunden wird oder der Moment dafür scheinbar noch nicht gekommen ist. Meine Erfahrung zeigt: Es ist nie zu früh, Verantwortung für das eigene Erbe zu übernehmen und die Weichen für die Zukunft zu stellen. Ein Testament zu verfassen bedeutet nicht nur, den Nachlass zu regeln, sondern vor allem Klarheit für die Menschen zu schaffen, die Ihnen am Herzen liegen. Klare Regelungen können Missverständnisse und Streitigkeiten vermeiden.
Wenn Sie darüber sprechen möchten, stehe ich Ihnen gerne beratend zur Seite. Oft genügt ein offenes Gespräch, um die ersten Weichen zu stellen.
Als IHK-zertifizierter Generationenberater arbeite ich eng mit dem IGB – Deutsches Institut für Generationenberatung – zusammen. Über dieses Netzwerk erhalten Sie Zugang zu spezialisierten Fachanwälten für Erbrecht, die Ihre Dokumente zum Festpreis erstellen – statt vermögensabhängiger Gebühren.
Wie sichern Sie Ihren Lebensstandard im Alter?
Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung – damit Ihre Wünsche respektiert werden.
Rechtzeitige Nachfolgeplanung, steuerlich optimiert.
Absicherung, wenn dem Hauptverdiener etwas zustößt.
Wir klären Ihre Situation, den Ablauf und die Kosten – unverbindlich. Auf Wunsch steigen wir direkt ein: Stammbaum, Vermögensbilanz, gesetzliche Erbfolge, Freibeträge, Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung. Termin online buchen
Im Hauptgespräch gehen wir Ihre Wünsche Punkt für Punkt durch und individualisieren die Erbfolge. Sie zahlen eine feste Pauschale statt eines Stundenhonorars – der Preis steht vorher fest. Zu den Kosten
Kooperation mit dem IGB – rechtssichere Dokumente zum Festpreis.
Klärung offener Fragen direkt mit dem Rechtsanwalt. Ich nehme an diesem Termin teil.
Handschriftliche Niederschrift, Änderungen jederzeit kostenfrei. Sichere Aufbewahrung über das IGB.
Sie wissen von Anfang an, was Ihr Testament kostet. Der Gesamtpreis setzt sich aus meiner Beratungspauschale und dem Festpreis des Fachanwalts über das IGB zusammen – unabhängig von der Höhe Ihres Vermögens und unabhängig davon, wie lange unsere Gespräche dauern.
Hauptgespräch zur Erfassung Ihrer Wünsche
Aufbereitung aller Angaben für den Fachanwalt
Weiterleitung an einen Fachanwalt für Erbrecht über das IGB
Meine Teilnahme an der Videoberatung mit dem Rechtsanwalt
Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung gleich mit? Dann erhöht sich meine Beratungspauschale nicht – es kommt nur der Festpreis des Fachanwalts hinzu. Preise ansehen
Alle Preise inklusive gesetzlicher Mehrwertsteuer. Die genauen Leistungen und Beträge halten wir vor Beginn in einer schriftlichen Honorarvereinbarung fest.
Viele gehen davon aus, dass im Ernstfall automatisch Ehepartner oder Kinder für sie entscheiden dürfen. Das ist ein Irrtum.
Seit 2023 dürfen sich Ehepartner zwar gegenseitig in Gesundheitsfragen vertreten – aber nur im akuten Notfall und höchstens sechs Monate lang. Für Bankgeschäfte, Verträge, Behörden oder die Wohnung gilt das nicht, und für Kinder, Lebenspartner ohne Trauschein oder Geschwister gibt es gar kein Vertretungsrecht. Ohne Vollmacht bestellt dann das Betreuungsgericht einen Betreuer.
Mit einer Vorsorgevollmacht bestimmen Sie selbst, wer für Sie handelt – in Gesundheitsfragen ebenso wie bei Vermögen, Behörden und Wohnung. Die Patientenverfügung legt fest, welche medizinischen Behandlungen Sie wünschen oder ablehnen, wenn Sie das selbst nicht mehr sagen können.
Beide Dokumente erstellt ein Fachanwalt über das IGB nach Ihren Angaben – rechtssicher, individuell und zum Festpreis. Die Patientenverfügung ist in jeder Vollmacht enthalten.
| Mein Honorar | Fachanwalt (IGB) | Gesamt | |
|---|---|---|---|
| Vollmacht für eine Personinkl. Patientenverfügung | 100 €* | 239 € | 339 € |
| Vollmacht für Paareinkl. Patientenverfügung für beide | 200 €* | 329 € | 529 € |
| Jugendtarif bis 24 Jahreinkl. Patientenverfügung | 50 €* | 139 € | 189 € |
* Mit Testament entfällt mein Honorar: Beauftragen Sie gleichzeitig ein Testament, stelle ich für die Vollmacht kein Honorar in Rechnung – wir besprechen beides im selben Termin. Sie zahlen dann nur den Festpreis des Fachanwalts, zum Beispiel 239 € für die Vollmacht einer Person.
Alle Preise inklusive Mehrwertsteuer. Vollmachten für Unternehmer auf Anfrage.
Das Erstgespräch buchen Sie direkt online: Sie sehen meine freien Zeiten, wählen einen Termin und erhalten sofort eine Bestätigung mit Kalendereintrag und Videolink.
Wir klären Ablauf, Kosten und was in Ihrer Familie zu bedenken ist. Danach entscheiden Sie in Ruhe, ob und wie es weitergeht.
Jetzt online buchenErmöglicht einer Vertrauensperson, bei Handlungsunfähigkeit Ihre Interessen zu vertreten – ohne gerichtlich bestellten Betreuer.
Dokumentiert Ihre medizinischen Wünsche für Situationen, in denen eigene Entscheidungen nicht mehr möglich sind.
Legt fest, wer Ihre minderjährigen Kinder im Ernstfall betreut.
Überträgt Vertrauenspersonen die Betreuungsbefugnisse für Ihre Kinder im Todesfall.
Eine Vorsorgevollmacht hilft nur, wenn jemand weiß, dass es sie gibt – und wo sie liegt. Wer ist Ihr Hausarzt? Welche Medikamente nehmen Sie? Bei welcher Bank sind Ihre Konten, welche Versicherungen laufen, wo liegt das Testament? Im Ernstfall müssen Angehörige diese Fragen oft innerhalb weniger Stunden beantworten.
Mit Mein Notfallordner schreiben Sie das einmal in Ruhe auf – Schritt für Schritt, auf dem iPhone, iPad, Mac oder im Browser.
Eine Vorsorgevollmacht, eine Patientenverfügung oder ein Testament trägt man nicht einfach ein – sie müssen wirksam erstellt werden. Genau dabei begleite ich Sie als Generationenberater (IHK), gemeinsam mit Fachanwälten für Erbrecht.
Noch im Aufbau: Die App wird derzeit fertiggestellt und erscheint in Kürze im App Store und im Browser. Bis dahin ist der Zugang noch nicht öffentlich.
Von der Zielsetzung über Satzung bis zur Anlagestrategie – fachlich fundiert und rechtssicher.
Klar, rechtssicher und steuerlich sinnvoll strukturiert.
Planvoll, steueroptimiert und mit Schutzmechanismen.
Professionelle Abwicklung – transparent und im Sinne des Erblassers.
Hinweis: Diese Beratungsleistung erbringe ich als Ihre Finanzarchitekten GmbH auf eigene Rechnung und Haftung. Sie ist nicht Teil der über die NFS Netfonds Financial Service GmbH vermittelten Wertpapierdienstleistungen.